Privacidade

Introdução

Uma parte importante do relacionamento que temos com nossos clientes é a informação que você compartilha conosco. Proteger sua privacidade é importante para nós e queremos que você saiba como tratamos suas informações pessoais não públicas.

De acordo com o Título V da Lei Gramm-Leach-Bliley e do Regulamento SP (17 CFR 248.1 - 248.30) da Comissão de Valores Mobiliários ("SEC"), este documento explica a Política de Privacidade da Invstur, LLC: A DelawareCompany sobre os interesses de privacidade de nossos clientes. Invstur, LLC é uma sociedade de responsabilidade limitada com o seu escritório em Beaverton, Oregon. da Invstur, LLC é um consultor de investimento registrado no Estado da Delaware. O negócio principal da Invstur, LLC é atuar como conselheiro de investimento de acordo com todas as leis, regras e regulamentos aplicáveis ​​aos consultores de investimentos e aos negócios conduzidos por consultores de investimentos. Como consultor de investimentos, a Invstur, LLC's O principal negócio é fornecer serviços de consultoria de investimento e gerenciamento de investimentos aos clientes.

A política da Invstur, LLC é proteger a confidencialidade, integridade e segurança de qualquer informação pessoal não pública de seus clientes e potenciais clientes e prevenir o acesso não autorizado ou a utilização ou divulgação de tais informações. Na qualidade de consultor de investimentos, gerente de investimentos e na realização de seu assessoramento negócios, a Invstur, LLC recebe e / ou entra em contato com certas informações pessoais não públicas sobre seus clientes atuais e / ou anteriores. A Invstur, LLC recebe e / ou entra em contato com as informações pessoais não públicas apenas para fins de condução de seus negócios conforme descrito acima. Todas e quaisquer dessas informações pessoais não públicas são a seguir denominadas "informações pessoais não públicas". Por conveniência, "você" ou "seu" se refere a qualquer cliente (s) descrito (s) acima e "nós", "nosso" e "nós" se referem à Invstur, LLC ao longo deste documento

Nosso Compromisso com você

Estamos empenhados em salvaguardar o uso de suas informações pessoais não públicas. Protegemos a segurança e a confidencialidade das informações pessoais não públicas que coletamos e fazemos esforços para garantir que tais informações sejam usadas para fins comerciais adequados em conexão com a administração ou o atendimento de sua conta. Nosso relacionamento com você é o nosso bem mais importante. Entendemos que você nos confiou suas informações pessoais não públicas e fazemos tudo o que podemos para manter essa confiança. Não vendemos suas informações pessoais não públicas a ninguém. Nem fornecemos essas informações a terceiros, exceto para fins comerciais discretos e adequados, em conexão com a manutenção e gerenciamento de sua conta conforme discutido abaixo.

Os detalhes de nossa abordagem de privacidade e como suas informações pessoais não públicas são coletadas e usadas são estabelecidos nesta Política de Privacidade.

Definições

  • Afiliados: Empresas relacionadas por propriedade ou controle comum. Elas podem ser empresas financeiras e não financeiras. Nós não compartilhamos suas informações pessoais não públicas com quaisquer afiliados.
  • Não afiliados: Empresas não relacionadas por propriedade ou controle comum. Elas podem ser empresas financeiras e não financeiras. Nós não compartilhamos suas informações pessoais não públicas com não afiliados, exceto conforme descrito neste aviso.
  • Marketing conjunto: Um acordo formal entre empresas financeiras não afiliadas que juntos comercializam produtos ou serviços financeiros para você. Não nos envolvemos em marketing conjunto.

Informações pessoais não públicas coletadas

Ao realizar negócios conforme descrito acima, a Invstur, LLC coleta (ou pode coletar), por exemplo, os seguintes tipos de informações pessoais não públicas:

  • Informações que recebemos de você, tais como:
    • Informações que você fornece em conexão com qualquer conta de valores mobiliários, empréstimo de margem, cartão de débito ou qualquer outro produto ou serviço financeiro, como seu nome, endereço, número de segurança social, número de identificação fiscal, ativos, renda, objetivos de investimento, situação financeira e dívida. Esta informação é obtida (ou pode ser obtida) por escrito, pessoalmente, por telefone, eletronicamente ou por qualquer outro meio.
    • Informações que obtemos (ou podemos obter) para fins de notificação fiscal para você e para as diversas agências às quais informamos conforme exigido por lei, incluindo divulgações em vários formulários do Serviço de Receita Federal ("IRS").
  • Informações sobre seus valores mobiliários e / ou outras transações, tais como:
    • Informações que coletamos referem-se ao saldo da conta, histórico de pagamentos, atividade de negociação e quaisquer outras transações sobre as quais fornecemos serviços de consultoria de investimento ou serviços de gerenciamento de investimentos
    • Informações que coletamos como parte da manutenção de sua (s) conta (s).
  • Informações sobre suas transações com terceiros não afiliados, tais como:
    • Informações de terceiros não afiliados de acordo com a lei, regras, regulamentos, práticas normais do setor de títulos e / ou processos legais, incluindo informações e / ou documentos recebidos, compartilhados, produzidos ou fornecidos em conexão com uma intimação, pedido de descoberta ou outro processo legal que atrai a produção
    • Informações de terceiros não afiliados relacionadas ao serviço de sua conta para fins de fornecer serviços de gerenciamento de investimentos.

Informações pessoais não públicas divulgadas aos afiliados e terceiros não afiliados

Nós divulgamos a informações pessoais não-públicas afiliadas e não afiliadas apenas em conexão com nós, fornecendo serviços de gerenciamento de investimentos ou em relação à realização de nosso negócio de consultoria de investimento. Essas divulgações incluem, entre outras coisas, informações relacionadas a transações, liquidação, cobrança, pagamento, processamento, compensação, transferência, reconciliação, cobrança e relatórios fiscais. Essas divulgações podem ser fornecidas a afiliados e terceiros não afiliados:

  • Conforme necessário ou necessário para realizar de forma completa e adequada o negócio realizado por nós, tais como:
    • Divulgações a provedores de serviços terceirizados e não afiliados que nos fornecem serviços relacionados a computadores, incluindo manutenção de dados e processamento e entrega de documentos
    • Serviços de processamento e divulgações a terceiros não afiliados, tais como agências de compensação de títulos e entidades
  • conforme exigido por lei ou processo legal
  • Com o seu consentimento.

Ex-clientes

Divulgaremos informações pessoais não públicas sobre clientes anteriores de nossos negócios de consultoria de investimento e gerenciamento de investimentos somente conforme permitido e / ou exigido por lei ou processo legal, ou com o consentimento do ex-cliente.

Quando você pode limitar o compartilhamento

A lei federal dá-lhe o direito de limitar o compartilhamento de suas informações pessoais não públicas, quando: (1) o compartilhamento é para fins comerciais diários dos afiliados, (2) o compartilhamento com afiliados é feito para usar suas informações para o mercado e (3 ) O compartilhamento com não-afiliados é feito para usar sua informação no mercado para você. Nós não compartilhamos sua informação de nenhuma dessas maneiras. As leis estaduais e as empresas individuais podem dar-lhe direitos adicionais para limitar a partilha

Confidencialidade e segurança das informações pessoais não públicas

Estamos empenhados em implementar e manter medidas comercialmente razoáveis e adequadas para manter suas informações pessoais não públicas de forma segura e confidencial. Nossa segurança de informação Os procedimentos incluem, mas não estão limitados a, os seguintes recursos:

  • Controles de acesso nos sistemas de informações do cliente, incluindo controles para autenticar e permitir o acesso apenas a pessoas autorizadas e controles para impedir que nossos funcionários forneçam informações pessoais não públicas a pessoas não autorizadas que possam procurar obter essas informações por meio de meios fraudulentos
  • Restrições de acesso físico em locais como edifícios, instalações informáticas e instalações de armazenamento de registros, a fim de restringir o acesso de informações pessoais não públicas a pessoas não autorizadas
  • Criptografia, quando apropriado, de informações pessoais não públicas de clientes eletrônicos
  • Segregação de funções para nossos funcionários com responsabilidades que exigem acesso a informações pessoais não públicas
  • Sistemas e procedimentos de monitoramento para detectar ataques e intrusões reais e tentadas em sistemas de informação que contenham informações pessoais não públicas
  • Programas de resposta que especificam ações a serem tomadas quando suspeitamos ou detectamos que pessoas não autorizadas podem ter acesso a informações pessoais não públicas
  • Um plano de recuperação de desastres para proteger contra perda ou dano a informações pessoais não públicas devido a perigos potenciais, como danos causados ​​pelo fogo e água ou interrupção ou falha tecnológica.
  • Revisamos regularmente, revisamos e atualizamos nossos procedimentos de segurança de informações para explicar as mudanças na tecnologia.

Manutenção de registros

As informações pessoais não públicas sobre você serão mantidas durante o tempo que você é um cliente e, durante o tempo requerido, que esses registros devem ser mantidos pelas leis federais e estaduais de valores mobiliários.   Após este período requerido de retenção de registro, todas essas informações serão destruídas.

Aviso aos clientes

Nós lhe enviaremos aviso de nossa Política de Privacidade anualmente, desde que você mantenha um relacionamento contínuo conosco. Periodicamente, podemos revisar nossa Política de Privacidade e forneceremos uma política revisada se as mudanças forem materialmente altere a Política de Privacidade anterior. Não vamos, no entanto, revisar nossa Política de Privacidade para permitir o compartilhamento de informações pessoais não públicas, exceto como descrito neste aviso, a menos que primeiro o notifiquemos e lhe forneçamos uma oportunidade para evitar o compartilhamento de informações.

Opting Out

A seção 502 (a) da Lei G-L-B geralmente proíbe que uma instituição financeira, diretamente ou por meio de suas afiliadas, compartilhe informações pessoais não públicas com terceiros não afiliados, a menos que a instituição (i) forneça ao consumidor uma aviso prévio das políticas e práticas de privacidade da instituição, (ii) fornece ao consumidor uma notificação clara e notável de que as informações pessoais não públicas do consumidor podem ser divulgadas a terceiros não afiliados, (iii) dá a                                 consumidor uma oportunidade para optar por sair dessa divulgação, e (iv) informar o consumidor como a exclusão.

Cos clientes não podem deixar de permitir que a Invstur, LLC compartilhe suas informações pessoais não públicas com terceiros não afiliados, que são necessários para atender suas contas, como Custodiantes, Administradores de Terceiros ou determinados fornecedores de software. Nós não compartilhamos informações de clientes com terceiros que não precisam da informação para fornecer algum tipo de serviço para sua conta.

Solicitações de Informação

Qualquer pessoa pode solicitar uma cópia da nossa Política de Privacidade ou procedimentos, contatando o nosso Chefe de Compliance Officer, por escrito, em 9450 SW Gemini Dr., Suite 90126, Beaverton ou 97008, ou por fax no (718) 305-1185.


INVSTUR, LLC


AVISO DE POLÍTICA DE PRIVACIDADE

Invstur, LLC ("Invstur, LLC: A Delaware Company") adotou essa política com reconhecimento de que a proteção da privacidade e segurança das informações pessoais não públicas que obtemos sobre nossos clientes é uma responsabilidade importante. Nós também sabemos que você espera que nós o atendamos de forma precisa e eficiente. Para isso, devemos coletar e mantenha certas informações pessoais não públicas sobre você. Queremos que você saiba quais informações coletamos e como usamos e salvamos essa informação.

QUAIS INFORMAÇÕES NÓS RECOLECEM

Recolhemos certas informações pessoais não públicas sobre você (como seu nome, endereço, número de segurança social, etc.) que você fornece em aplicativos ou outros formulários, bem como comunicações (eletrônicas, telefônicas, escritas ou pessoalmente) com você ou seus representantes autorizados (como seu advogado, contador, etc.). Nós também coletamos                                        informações sobre suas contas de corretagem e transações (como compras, vendas, saldos de contas, consultas, etc.).

QUAIS INFORMAÇÕES NÓS DIVULGAMOS

Invstur, LLC não divulga as informações pessoais não públicas que coletamos sobre nossos clientes para qualquer pessoa, exceto: (1) na promoção de nossa relação comercial com os clientes e, em seguida, apenas para as pessoas necessárias para efetuar as transações e fornecer os serviços que os clientes autorizam (como corretores, detentores, independentes                                        gerentes, etc.); (2) para pessoas que avaliam nossa conformidade com os padrões da indústria (por exemplo, autoridades de licenciamento profissionais, etc.); (3) nossos advogados, contadores e auditores; ou (4) conforme previsto de outra forma pela lei.

É permitido por lei divulgar as informações pessoais não públicas sobre você para agências governamentais e outros terceiros em determinadas circunstâncias (como terceiros que realizam serviços administrativos em nosso nome). Esses terceiros são proibidos de usar ou compartilhar as informações para qualquer outro propósito. Se você decidir                                        seja encerrar nossos serviços ou tornar-se um cliente inativo, continuaremos a aderir à nossa Política de Privacidade, conforme alterada de tempos em tempos.

SEGURANÇA DAS SUAS INFORMAÇÕES

Limitamos o acesso às suas informações pessoais não públicas aos funcionários que precisam saber essas informações para atender sua conta. Nós mantemos salvaguardas físicas, eletrônicas e processuais que cumprem os padrões federais ou estaduais aplicáveis ​​para proteger sua informação pessoal não pública.

MUDANÇAS À NOSSA POLÍTICA DE PRIVACIDADE OU RELAÇÃO COM VOCÊ

Nossa política sobre como obter e divulgar informações pode mudar de tempos em tempos. Nós iremos avisar de qualquer alteração importante nesta política antes de implementarmos a alteração.

OPTING OUT

Os clientes não podem optar por não permitir que a Invstur, LLC compartilhe suas informações pessoais não públicas com terceiros não afiliados que são necessários para atender suas contas.

SOLICITAÇÕES PARA INFORMAÇÃO

Para obter uma cópia da nossa Política de Privacidade, entre em contato com o Chief Compliance Officer, por escrito, no 9450 SW Gemini Dr., Suite 90126, Beaverton, OR 97008, ou por fax no (718) 305-1185